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台北地檢署偵辦兆豐銀紐約分行遭美國重罰57億元弊案,經103天密集調查後,認定前董事長蔡友才為擴大鑒機公司實力,悄悄以人頭設立境外公司,並非法挪用兆豐銀資金作為鑒機的操盤資金,且得知兆豐挨罰,還刻意隱瞞消息,以求順利離職投入鑒機懷抱,甚至與心腹王起梆各彰化外送茶偷偷出脫300多張兆豐股票,今依違反《證券交易法》特別背信、內線交易等罪,將2人起訴,並對蔡友才、王起梆各求刑12年及10年。
檢察官另查出時任紐約分行經理黃士明、在兆豐銀遭美方重罰的利空消息尚未曝光前,偷賣手中持有70多張兆豐金股票,今也依違反《證券交易法》內線交易罪將他起訴求刑4年;至於鑒機公司前董事長謝泓源,則因聽從蔡友才指示而偽造公司會議記錄,被檢方依《刑法》偽造文書罪緩起訴。
美國紐約州金融服務署(NYDFS)在2012年1月至3月間,對兆豐銀行紐約分行進行業務檢查,發現紐約分行於2012年至2014年間與巴拿馬分行頻繁異常交易,金額約有115億美元,其有174筆可疑交易,有很多自巴拿馬分行被退回鉅額款項的帳戶,卻仍繼續匯款,甚至有匯款帳戶與收款帳戶的所有者相同,NYDFS請兆豐提供這些交易帳戶資料,紐約分行沒有完整提供,因而被重罰1.8億美元,折合台幣57億元。
就在這個重要時刻,時任兆豐銀董事長的蔡友才,在今年3月29日稱病離職,並投入當時彰化茶莊外界都認為是潤泰集團籌設的「鑒機資產管理股份有限公司」,不久鑒機運用雄厚的資金,吃下中信金3%股權,市場傳言潤泰集團總裁尹衍樑有吞併中信金,當時尹受訪還說「我連動機都沒有」,然而發動這場併吞戰爭的,正是稱病離開兆豐的蔡友才,那時候的兆豐則陷入遭美國重罰的命運。
由於兆豐在接到裁罰後,並未積極處理,今年8月19日,NYDFS彰化外送茶發出一份協商命令,洋洋灑灑的公布兆豐銀的六大缺失,分別是一、內控存在缺失,也有重要的中文文件未翻譯成英文,造成監督人員無法有效監督。二、兆豐銀無法解釋紐約分行在巴拿馬2間分行的可疑交易。三、紐約分行並未實施適切的實地查核。四、風控政策不明,這也是DFS認為紐約分行最嚴重的瑕疵。五、稽核季報未依規定,送回總行。六、紐約分行針對DFS審查報告,提出令人不安、輕視的回應。

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日本乘車禮儀多 優先席周邊要關手機
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